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金融服务实体经济薄弱环节

时间:2021-01-24 09:58:00 来源:otovc.com

1.如何提高金融服务实体经济效率

从目前我国金融体系功能的发挥情况看,由于直接融资比例偏低,金融市场体系发展滞后,导致金融结构失衡,金融体系的各项具体功能未能有效发挥。在当前的环境下,需要通过发展直接融资体系、积极推进资产证券化以及积极培育机构投资者等措施,改善金融结构,促进金融体系功能的发挥。

一是放松管制,大力发展直接融资市场体系。继续深化发行制度市场化改革,放松管制,弱化行政审批,强化信息披露,建立事后问责和民事赔偿制度,夯实市场机制正常运行的基础,促进发行人、中介机构和投资主体归位尽责,逐步实现股票发行制度的完全市场化;加快发展全国统一的场外交易市场,通过建立严格的投资者适当性制度,放松挂牌上市企业标准,强化市场参与主体归位尽责的自律体系,建立和完善各层次市场之间的有机联系, 加快全国统一的场外股权交易市场扩容与发展;大力发展债券市场,促进银行间与交易所债券市场的互联互通,探索建立跨市场执法机制,逐步建设规范统一的债券市场。

二是积极推进资产证券化,稳步发展金融衍生品市场。目前我国的金融风险高度集中于银行体系, 金融体系自身对风险管理与风险分散功能的需求迫切。建议积极推进资产证券化,稳步发展金融衍生品市场,为金融体系提供有效风险配置与管理的工具。具体而言,建议加快完善资产证券化法律法规体系及配套税收政策,建立统一的证券发行与交易平台,稳步推出国债期货等利率衍生品以及信用衍生品等金融工具。

三是以新基金法的实施为契机,积极培育专业机构投资者队伍。我国金融结构的改善意味着金融体系中金融市场的比重将逐步增加,金融工具将更加丰富,在此程中需要培育一支强大的、种类丰富的专业机构投资者队伍,为不同风险偏好与风险承担能力的家庭提供多样化的资产管理服务,实现与不同风险特征、品种多样的金融工具的对接。目前新基金法已正式实施,建议以此为契机,放松各类基金管理机构的设立或备案限制,明确税收政策, 避免重复征税,通过积极引导和培育,大力发展专业机构投资者。

2.如何提升金融服务实体经济的效率

10月30日,银监会党委会在传达党的十八届五中全会精神时已就全力以赴提高服务实体经济的效率做出部署。银监会党委会提出要紧紧围绕“十三五”规划,找准银行业服务实体经济的重点领域和薄弱环节,探索制定反映五大发展新理念的银行业发展指标体系,强化硬性约束,切实引导银行业改进服务方式,改善服务质量,提高服务效益。

具体来说,围绕支持创新发展发力,银行业要创新金融配套服务等体制机制,注重各类金融产品和金融服务的科学集成,积极探索“投贷联动”等新模式,动态满足大众创业、万众创新的特色金融需求,推动实施创新驱动发展战略,助推发展动力转换。同时要围绕支持重点领域下功夫,通过优化信贷投向、科学利率定价等市场化方式,支持实施“中国制造2025”,支持传统产业改造升级和战略性新兴产业发展,推进产业结构调整,促进城乡区域协调发展,促进新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化同步发展,不断提高绿色信贷服务水平。

督促银行业金融机构加强对沿海沿江沿线经济带为主的纵向横向经济轴带,以及“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带“三大战略”重点项目和重大工程的支持力度,持续拓展发展新空间。银监会继续要求大力推进普惠金融发展。

继续保持好服务小微的战略定力,有针对性地创新政策措施,增加金融的有效供给,着力解决“融资难”问题;持续采取清理规范银行收费等措施,降低融资成本,着力解决“融资贵”问题。要发挥政策性金融和商业性金融的互补作用,整合各类扶贫资源,开辟扶贫开发资金渠道,着重解决边远山村和残障人群等弱势群体的基础金融服务需求问题。

银监会党委会还明确要提高资金使用效率。督促银行业创新方式方法,充分盘活沉淀在僵尸企业、困顿于低效领域的信贷资源;研究完善逆周期资本、动态拨备等制度,释放更多信贷资金,确保金融资源真实高效进入实体经济。

3.如何服务实体经济

争议 服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革,刚刚闭幕的全国金融工作会议,对当前和今后一个时期我国金融工作进行了全面部署。

经济发展进入新常态,我国金融业发展面临怎样的形势和任务?如何防范化解金融风险?供给侧结构性改革,金融业又该如何更好发挥作用?7月15日,本报记者第一时间采访了相关专家。 主动防范化解金融风险 金融风险总体可控,但隐患仍不容忽视 “这次会议是在全球经济增长趋缓、我国经济步入新常态的背景下召开的,具有重要意义,将对我国金融业改革、发展和稳定产生深远影响。”

中国人民大学重阳金融研究院客座研究员董希淼表示,近年来,我国金融业取得了长足发展,但在发展过程中也积聚了一定问题和风险,需要结合推进供给侧结构性改革,认真加以研究解决。 金融安全是国家安全的重要组成部分,这次金融工作会议强调,防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。

要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置,科学防范,早识别、早预警、早发现、早处置,着力防范化解重点领域风险,着力完善金融安全防线和风险应急处置机制。 “当前我国金融风险总体可控,但金融风险隐患仍不容忽视。”

交通银行金融研究中心首席研究员仇高擎表示,此次金融工作会议强调防范和化解金融风险,有利于进一步完善、深化前期金融风险综合治理的各项举措,切实守住不发生系统性金融风险的底线,维护国家金融安全和稳定。 “市场的稳定,是改革和发展的基础,要坚决防止发生系统性金融风险,让金融更好服务于实体经济,这个要求落实到资本市场层面上,就是要防止市场大起大落。”

光大证券首席分析师滕印说。 债务风险是金融风险的重要方面,当前去杠杆工作稳步推进,今年5月末规模以上工业企业的资产负债率为56.1%,同比下降0.7个百分点。

但在部分行业部分地区,高杠杆率和政府隐性债务问题依然存在。 这次会议提出,要把国有企业降杠杆作为重中之重,抓好处置“僵尸企业”工作。

各级地方党委和政府要树立正确政绩观,严控地方政府债务增量,终身问责,倒查责任。 “经济下行压力下,高杠杆的风险更容易暴露,要按照供给侧结构性改革要求,积极稳妥去杠杆,但也不能一刀切。”

南开大学金融发展研究院教授田利辉认为,去杠杆要坚持分类、精准施策原则,对“僵尸企业”该去坚决去,不能让其占用宝贵金融资源,同时要运用市场化法治化手段,盘活存量,优化增量。 董希淼认为,当前和今后一个时期,我国将继续把防控金融风险作为金融工作重点,不断加强金融监管协调,推进机构监管与功能监管、微观行为监管与宏观审慎监管有机结合。

回归服务实体经济的本源 把更多金融资源配置到经济社会发展重点领域和薄弱环节 近年来,我国金融业在不断服务实体经济过程中实现了自身跨越式发展,金融服务实体经济的能力稳步提升。然而,随着金融业规模快速扩张,也出现了一些脱离实体经济的苗头,金融业在一定程度上出现“脱实向虚”倾向,服务实体经济的质效有待进一步提升。

与此同时,融资难、融资贵问题突出,不利于当前供给侧结构性改革的推进。 这次会议提出,金融要把为实体经济服务作为出发点和落脚点,全面提升服务效率和水平,把更多金融资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节,更好满足人民群众和实体经济多样化的金融需求。

“服务实体经济是金融的根本宗旨,也是金融赖以存在发展的基础所在。”仇高擎表示,近年来,我国影子银行业务发展偏快,金融空转、“脱实向虚”的现象抬头,既不利于实体经济的持续发展和转型升级,也不利于金融自身的稳健发展,此次金融工作会议强调,金融要把为实体经济服务作为出发点和落脚点,有利于金融发展“正本清源”,为我国供给侧结构性改革提供更加有力、有效的金融支持。

“目前中国总体金融结构仍以银行间接融资为主,直接融资成为制约金融服务实体经济的短板。”滕印认为,提高直接融资比重,就要不断推进资本市场制度建设,要完善主板市场基础性制度,积极发展创业板、新三板,规范发展区域性股权市场,以合格机构投资者和场外市场为主发展债券市场,为扩大直接融资创造更好条件。

“金融是服务业,需要通过优化资金配置来服务实体经济。”田利辉认为,更好服务实体经济,金融机构要突出主业、强化服务,发挥其固有的价格发现、风险管理、资金配置等优势,坚决防止“脱实向虚”,丰富金融产品供给,为实体经济“解渴”,保险机构则应发挥保险资金规模大、期限长、来源较为稳定的优势,做实体经济的稳定器和助推器。

与此同时,为实体经济服务也是防范金融风险、确保金融自身持续健康发展的根本举措。 董希淼介绍,近半个世纪以来的全球金融史表明,发生金融危机的经济体受到的影响几近摧毁性,究其原因在于这些国家或地区的金融体系存在内在缺陷,金融发展和创新长期“脱实向虚”,脱离了服务实体经济的本质。

“脱离实体经济,金融业就是无本之木、无源之水,早晚要出问题。”上海财经大学教授胡怡建表示,从经济发展角度看,金融与实体经济。

4.金融服务实体经济能力如何增强

金融与实体经济相互依存,密不可分。

实体经济是金融的根基, 百业兴则金融兴,百业稳则金融稳^如果金融脱离实体经济,就会 成为无源之水、无本之木。同时,金融又是现代经济的核心,是国 民经济的血脉和神经,如果金融业发展滞后,实体经济就会供血不 足、通血不畅。

我们要准确把握金融与实体经济的关系,把服务实 体经济作为金融工作的根本目的,不断提高服务质量和水平。―、营造良好的货币金融环境。

近年来,我国货币供应方式发 生了显著变化,基础货币由主要通过外汇占款被动投放转为中央银 行主动供给;广义货币以往主要通过信贷投放、外汇占款等方式供 给,现在证券投资、同业渠道供给的货币也明显增多。 我们要适应 这种新变化,加快推进货币政策调控框架转型,统筹运用公开市场 操作、常备借贷便利(SLF)、中期借贷便利(MLF)、抵押补充贷 款(PSL)等工具,进一步完善机制、丰富品种,调节好货币1同门, 保持货币政策稳健中性,既维护流动性基本稳定,满足经济运行的 合理需要,又避免货币供应过于宽松、产生加杠杆效应和放大资产 泡沫。

针对货币政策传导不畅等问题,要健全市场化的利率形成、调 控和传导机制,督促金融机构健全内控制度,增强自主合理定价能 力和风险管理水平,继续培育市场基准利率,完善国债收益率曲线。 探索利率走廊机制,提高常备借贷便利操作效率。

进一步完善人民 币汇率市场化形成机制,加大市场决定汇率力度,增强人民币对美 元汇率弹性,保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定,保持人 民币在全球货币体系中的稳定地位。 二、加大对重点领域和薄弱环节金融支持。

当前世界经济增长动能不足,国内一些地区和产业发展面临较大困难,对金融服务提 出更高要求要实施好差别化政策,支持结构性改革尤其是供给侧 结构性改革,推动对重点领域和薄弱环节的支持,促进经济在攻坚 克难中实现升级发展。 鼓励金融机构开发适合大众创业、万众创新 的金融产品,创新服务于“互联网+”、现代物流、节能环保、智 能制造等领域发展的方式和手段,加大对现代服务业、战略性新兴 产业以及传统产业改造升级的金融支持力度。

落实好政策性开发性 金融机构改革方案,充分发挥其对新型城镇化、棚改、“三农”、扶贫开发、区域协调发展、“一带一路”建设等的支持作用。 商业 性金融机构要注重盘活存量、提高资金使用效率,更多向小微企业 和民营经济“短、小、频、急”的融资需求倾斜,防止对一些信誉好、有市场的企业惜贷压贷抽贷。

鼓励大中型商业银行设立普惠金融事 业部,国有大型银行要率先做到。引导地方中小金融机构扎根当地, 服务基层,赢在小微企业和“三农”金融服务。

抓紧研究制定农村 信用社省联社改革方案,稳妥推进去行政化和履职规范化。继续支 持符合条件的民间资本发起设立民营银行、消费金融公司等金融机 构。

充分发挥融资担保、贷款保证保险的增信作用,引导和撬动更 多资金进入实体经济。三、进一步提高直接融资比重。

大力发展直接融资,有利于为 实体企业提供较长期稳定资金支持,减轻现金流压力,降低融资成 本。近年来,我国直接融资发展很快。

2016年新股发行和上市公司 再融资合计1。34万亿元,同比增长59%,新股发行家数和融资额创 近五年来新高,再融资规模创历史新高3全年债券市场发行各类债 券规模36。

1万亿元,同比增长54。2%,投资者群体进一步丰富,结 构更加多元化。

但与美国等发达国家相比,我国直接融资比重仍比 较低,这是差距所在,也是潜力所在。一方面,要进一步发挥股权 融资作用。

优化新股发行制度,规范发行审核工作,推进股权融资 常态化。 规范上市公司再融资、大股东减持、并购重组等行为,完 善市场化并购重组和退出机制,健全信息披露制度,强化信息披露 要求。

“新三板”改革是建设多层次资本市场的一项重要任务,要 通过完善市场分层,把发行、交易、投资者准入和监管等多方面改 革串起来,重点支持创新能力强、诚实守信、运作规范、前景广阔 的中小微企业加快发展。 另一方面,要积极推动债券市场发展。

深 化绿色债、双创债、可续期债等试点,完善债券发行管理机制,优 化交易机制,加快建立健全信用风险处置机制。同时,积极稳妥发 展期货期权等市场,开发上市更多符合实体经济需要、市场条件具 备的期货新品种,拓宽保险资金支持实体经济渠道,引导保险公司 发展风险保障型和长期储蓄型业务。

四、更好服务于开放型经济发展。推进金融业双向开放对于更 好利用国内国际两个市场、两种资源,更好服务于经济社会发展大 局十分重要。

::当前,外部环境错综复杂,“逆全球化”思潮和保护 主义倾向上升,国际金融市场动荡,我国经济处于增速换挡阶段, 金融风险有所累积,跨境资金流动压力较大,金融开放面临着更加 复杂的局面。 。

我们既要坚定不移扩大金融业双向开放、对等开放, 又要把握好节奏和力度,使金融开放与国家整体开放进程、风险防 范能力相适应,以更好服务于开放型经济发展。,要不断完善人民币 国际化的政策框架和基础设施,顺势而为推进人民币。

5.不断提升金融服务实体经济能力,是创新什么要素供给的要求

10月30日,银监会党委会在传达党的十八届五中全会精神时已就全力以赴提高服务实体经济的效率做出部署。银监会党委会提出要紧紧围绕“十三五”规划,找准银行业服务实体经济的重点领域和薄弱环节,探索制定反映五大发展新理念的银行业发展指标体系,强化硬性约束,切实引导银行业改进服务方式,改善服务质量,提高服务效益。

具体来说,围绕支持创新发展发力,银行业要创新金融配套服务等体制机制,注重各类金融产品和金融服务的科学集成,积极探索“投贷联动”等新模式,动态满足大众创业、万众创新的特色金融需求,推动实施创新驱动发展战略,助推发展动力转换。同时要围绕支持重点领域下功夫,通过优化信贷投向、科学利率定价等市场化方式,支持实施“中国制造2025”,支持传统产业改造升级和战略性新兴产业发展,推进产业结构调整,促进城乡区域协调发展,促进新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化同步发展,不断提高绿色信贷服务水平。

督促银行业金融加强对沿海沿江沿线经济带为主的纵向横向经济轴带,以及“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带“三大战略”重点项目和重大工程的支持力度,持续拓展发展新空间。银监会继续要求大力推进普惠金融发展。

继续保持好服务小微的战略定力,有针对性地创新政策措施,增加金融的有效供给,着力解决“融资难”问题;持续采取清理规范银行收费等措施,降低融资成本,着力解决“融资贵”问题。要发挥政策性金融和商业性金融的互补作用,整合各类扶贫资源,开辟扶贫开发资金渠道,着重解决边远山村和残障人群等弱势群体的基础金融服务需求问题。

银监会党委会还明确要提高资金使用效率。督促银行业创新方式方法,充分盘活沉淀在僵尸、困顿于低效领域的信贷资源;研究完善逆周期资本、动态拨备等制度,释放更多信贷资金,确保金融资源真实高效进入实体经济。

6.在当前经济形势下,金融机构应提供哪些金融服务

1、金融机构是提高资金融通的机构,它的作用是实现资金资源的最优配置,为经济发展提供血液。配置的双方无非资金供给方和需求方。所以金融机构提供的金融服务就是为资金供给方提供投资机会和为资金需求方提供融资机会,使双方都受益,使资金市场达到帕累托最优。

2、当前经济形势最大的特点就是不确定性,经济前景预期不明,繁荣和低迷随时有可能发生,物价上涨不断,实体经济萎缩(跑路潮,大量企业破产),经济出现泡沫(房价高企),投机严重。

3、在不确定的情况下,资金供给方的投资是有很大风险的,投资者很容易血本无归(看中国股市股民损失惨重),所以我认为金融机构应该为资金供给方(投资者)提供的金融服务应该以资产保值为重,有升值最好。比如投资于债券型基金和价值型基金,主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象,像风险较大的成长型基金、杠杆工具、金融衍生品最好是敬而远之,投资于实物资产以抵御通胀的腐蚀也是不错的选择。

4、至于资金需求方,金融机构应实行结构性的资金提供政策,即不同行业的资金需求要区别对待,资金流向要实体经济倾斜,比如像办实业的中小企业要以低利率提供资金支持,促进它们的发展和壮大,对于房地产行业要严格限制资金流入,以利于房价下降,挤出经济泡沫,抑制过分投机;对于发展高科技的产业提供低利率的资金,对于高能耗,高污染,低产出的粗放生产行业限制资金进入,以利于经济发展方式的转变。

PS:以上的建议只是金融机构应该做的事,而不是必须要做的事。金融机构也是经济人,它们只会追求利润最大化,所以很多行业和项目不应该给予资金支持的,但是只要利润高它们还是会放入资金的,所以以上的美好愿望并不容易实现。这需要国家层面的支持,以经济措施、法律措施和行政措施等政策组合引导金融机构这么做。任重而道远呀,努力吧,国家和人民!

7.金融支持实体经济力度更强了吗

在各方努力之下,上半年金融领域低效、无效资金逐步挤出,金融支持实体经济的力度更强。

数据显示,截至2018年5月末,产能过剩行业中长期贷款下降2.1%,低效融资需求受到明显遏制;房地产贷款增速同比下降4.5个百分点,制造业贷款余额16.7万亿元,继续保持增长态势;小微企业、涉农、保障性安居工程等民生领域和薄弱环节贷款分别同比增长14.2%、7.6%、45.6%,信贷结构持续得到优化。《中国金融风险与稳定报告2018》指出,所有的金融危机本质上都与劳动生产率下降、资本回报率下降有关。

从一定意义上说,通过技术进步提高劳动生产率,通过供给侧结构性改革提升资本回报率,是防范金融风险和规避金融危机的长期根本办法。这份报告认为,中国应充分利用当下席卷全球的数字化技术、通过技术进步和改革提高实体经济的劳动生产率和资本回报率,这将和金融市场发展形成正反馈,在实现金融稳定的同时,让高质量的经济发展成为可能。

8.当前金融的主要工作可概括为哪三句话

中国央行行长:当前金融的主要工作可概括为三句话。

3月25日消息, 新任中国人民银行行长易纲25日在北京举行的中国发展高层论坛上表示,当前金融方面的主要工作可以概括为三句话:实施好稳健中性的货币政策,推动金融业改革开放,打好防范化解重大风险攻坚战、保持金融业整体稳定。 谈及实施好稳健中性的货币政策、增强金融服务实体经济的能力时,他表示,下一步,货币政策将继续保持稳健中性,为供给侧结构性改革和高质量发展营造适宜的货币金融环境。

总量上要松紧适度,管好货币供给总闸门,维护银行体系流动性合理稳定,保持M2、信贷和社会融资规模合理增长。 据易纲介绍,在控制好总量的前提下,结构上将更加注重质量的提高,适当地、有针对性地支持经济中的薄弱环节,更好地服务实体经济。

对社会资本参与较少的重点领域和薄弱环节适度采取“精准滴灌”,加大对扶贫、小微企业、“三农”、“双创”等普惠金融及绿色金融的支持,尤其向深度贫困地区作一些倾斜,助力打好精准脱贫、污染防治攻坚战。 谈及积极推进金融业改革开放、提升中国金融业竞争力时,易纲表示,金融业开放有三条规律要遵循:金融业作为竞争性服务业,应遵循准入前国民待遇和负面清单原则;金融业对外开放须与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合,共同推进;金融业开放要与防范金融风险并重,金融开放程度要与金融监管能力相匹配。

易纲强调,如果遵循这些规律,就会不断将金融业开放推向前进。一是放宽金融业准入限制。

二是稳步推进人民币国际化。三是提升金融市场双向开放程度。

谈及防范化解重大风险、保持整个金融业的稳定时,易纲表示,目前中国面临的一些潜在金融风险主要体现为:宏观上仍然存在高杠杆风险;部分领域和地区金融“三乱”问题仍然突出;少数野蛮生长的金融控股集团存在风险。对于这些风险,要提高警惕,但同时应当看到,中国有很好的条件做好金融风险防控工作。

易纲表示,下一步,将依法合规打好防范化解重大风险的攻坚战,坚决守住不发生系统性风险底线。具体来看:稳住宏观杠杆;深化金融和其他关键领域改革;加强和改进金融监管,尽快补齐监管短板;坚决取缔非法金融活动。

强化金融风险源头管控,加强金融领域准入管理,清理整顿各类无照经营和超范围经营金融业务,未经金融管理部门批准,不得从事或变相从事金融业务。

金融服务实体经济薄弱环节

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